Audit de protection personnelle
Check-list complète pour évaluer votre couverture prévoyance actuelle et identifier les lacunes en 15 minutes. Format PDF gratuit et imprimable.
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Ce que contient cette check-list
Cette check-list d'audit de protection personnelle vous permet d'évaluer rapidement votre niveau de couverture en matière de prévoyance. Elle s'adresse aux salariés qui souhaitent :
- Vérifier si leur contrat de prévoyance d'entreprise couvre suffisamment leurs besoins
- Identifier les lacunes de garantie (décès, invalidité, incapacité)
- Savoir s'ils ont besoin d'une couverture complémentaire individuelle
- Préparer un entretien avec un conseiller en prévoyance
Contenu de la check-list (3 pages)
1 Garantie décès
- Capital décès : montant actuel vs. besoins réels
- Rente conjoint : existence et montant
- Rente éducation : montant et durée
- Double effet : oui/non
2 Invalidité
- Type de contrat (indemnitaire ou forfaitaire)
- Rente invalidité : montant et déclenchement
- Catégories couvertes (IPT, IPP, PTIA)
- Franchise et délai de carence
3 Incapacité de travail
- Indemnités journalières : taux de remplacement
- Délai de franchise (nombre de jours)
- Durée maximale d'indemnisation
- Maintien de salaire employeur
Aperçu de la check-list
Section 1 : Garantie Décès — Mes besoins
1. De quel capital décès ma famille aurait-elle besoin ?
- ☐ Rembourser le crédit immobilier : _______ €
- ☐ Maintenir le niveau de vie pendant X années : _______ €
- ☐ Financer les études des enfants : _______ €
- ☐ Frais d'obsèques : 5 000 à 8 000 €
- Total capital décès nécessaire : _______ €
2. Quelle est ma couverture actuelle ?
- ☐ Capital décès du contrat collectif : _______ €
- ☐ Capital décès du contrat individuel (si souscrit) : _______ €
- ☐ Capital décès de l'assurance emprunteur : _______ €
- Total couverture actuelle : _______ €
Écart de couverture : _______ € (besoin - couverture actuelle)
L'audit complet comprend également les sections invalidité et incapacité avec le même niveau de détail.
Comment utiliser cette check-list ?
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Rassemblez vos documents
Notice de votre contrat de prévoyance d'entreprise, bulletins de paie, attestations de garanties.
Remplissez section par section
Prenez 15 minutes pour répondre à chaque question. Soyez honnête et réaliste.
Identifiez vos priorités
À la fin, vous saurez exactement où se situent vos lacunes de couverture et quelles actions entreprendre.
Prêt à évaluer votre couverture ?
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